人民銀行南京分行營(yíng)業(yè)管理部、江蘇省各市中心支行，各政策性銀行江蘇省（南京）分行、國(guó)有商業(yè)銀行江蘇省分行、股份制商業(yè)銀行南京分行、外資銀行南京分行，江蘇省農(nóng)聯(lián)社，江蘇省國(guó)際信托投資公司，江蘇金融租賃公司，江蘇省郵政儲(chǔ)匯局：
　　現(xiàn)將《江蘇省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

江蘇省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度

    第一條 為及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的日常指導(dǎo)和監(jiān)管，推動(dòng)建立反洗錢工作的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)反洗錢工作的深入開展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，特制定本制度。
　　第二條 江蘇省金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，適用本制度。
　　本制度所稱江蘇省金融機(jī)構(gòu)，是指在江蘇省范圍內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、合作銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等。
　　第三條 江蘇省金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照本制度認(rèn)真履行反洗錢報(bào)告義務(wù)，審慎識(shí)別和報(bào)告可疑支付交易，真實(shí)、全面、及時(shí)地分別向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和其上級(jí)單位報(bào)告本單位開展反洗錢工作的情況。
　　第四條 各級(jí)人民銀行按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則，具體負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)告開展反洗錢工作的情況，并將各金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本報(bào)告制度的情況作為對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢專項(xiàng)檢查及其他相關(guān)監(jiān)管活動(dòng)的重要依據(jù)。
　　第五條 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別按季度和年度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢工作情況。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)季度初的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送上季度反洗錢工作報(bào)表，在年初的1個(gè)月內(nèi)報(bào)送上年度本單位反洗錢工作總結(jié)和本年度工作計(jì)劃。
　　第六條 金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告年度反洗錢工作的主要內(nèi)容應(yīng)包括：
　　（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
　　1.設(shè)立專門反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)，或指定職能機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，配備反洗錢管理人員和技術(shù)人員的情況；
　　2.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢崗位，具體負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告的情況；
　　3.反洗錢機(jī)構(gòu)和人員開展反洗錢工作的情況，包括：制定和落實(shí)工作規(guī)劃、研究布置反洗錢工作的具體情況及實(shí)際效果等。
　　（二）反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況
　　1.建立反洗錢內(nèi)控制度的情況，是否制定與反洗錢相關(guān)的管理制度、崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程，是否報(bào)人民銀行備案；
　　2.反洗錢內(nèi)控制度的實(shí)用性、可靠性和實(shí)際效果；
　　3.反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況，員工是否能夠及時(shí)了解和掌握本單位反洗錢崗位的職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程和管理制度，是否能夠認(rèn)真遵守和執(zhí)行所制定的各項(xiàng)反洗錢制度；
　　4.對(duì)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行的檢查情況，是否對(duì)已經(jīng)制定的反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)估，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的缺陷和漏洞是否能積極采取改進(jìn)和完善的措施。
　　（三）客戶盡職調(diào)查情況
　　1.客戶開立賬戶時(shí)，執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的情況；
　　2.為客戶提供相關(guān)銀行服務(wù)時(shí)，執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的情況；
　　3.個(gè)人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。
　　（四）大額和可疑交易報(bào)告情況
　　1.臨柜人員知曉大額和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的情況；
　　2.發(fā)生可疑交易時(shí)，是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)告；
　　3.按照交易筆數(shù)統(tǒng)計(jì)可疑交易的發(fā)生率、報(bào)告率的情況，是否存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)可疑交易等問(wèn)題及問(wèn)題產(chǎn)生的原因。
　　（五）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息的移送情況
　　1.對(duì)涉嫌洗錢犯罪信息報(bào)告或移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的情況，公安機(jī)關(guān)反饋信息的情況；
　　2.協(xié)助配合行政司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門對(duì)涉嫌洗錢案件查詢、凍結(jié)、扣劃存款的情況；
　　3.發(fā)生洗錢案件（包括洗錢活動(dòng)）的實(shí)際情況；
　　4.以往被有關(guān)部門處罰的情況。
　　（六）賬戶資料及交易記錄保存情況
　　1.保存賬戶資料及交易記錄的情況；
　　2.保存資料完整性的評(píng)估。
　　（七）反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況
　　1.對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的情況；
　　2.培訓(xùn)計(jì)劃情況及經(jīng)費(fèi)保證的措施；
　　3.培訓(xùn)實(shí)施情況，如培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容及方式等情況；
　　4.培訓(xùn)取得的實(shí)際效果評(píng)估。
　　（八）開展反洗錢工作面臨的主要問(wèn)題和相應(yīng)的政策性建議等
　　第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)客觀如實(shí)地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作情況，確保報(bào)告的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。
　　第八條 各級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢工作情況報(bào)告后，要認(rèn)真進(jìn)行審核、整理、分析和匯總，一旦發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的情況不真實(shí)、不準(zhǔn)確和不完整的，應(yīng)責(zé)令其重新報(bào)送，并在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行通報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。
　　第九條 人民銀行南京分行營(yíng)業(yè)管理部和江蘇省各市中心支行應(yīng)于每年初的一個(gè)月內(nèi)，向人民銀行南京分行匯總報(bào)告上年度本轄區(qū)各金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作情況。內(nèi)容包括：
　　（一）本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的基本狀況；
　　（二）本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作中存在的主要問(wèn)題；
　　（三）對(duì)本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作存在問(wèn)題的原因分析；
　　（四）對(duì)開展反洗錢工作的政策性建議等。
　　第十條 以下事項(xiàng)屬于涉嫌洗錢行為的重大事項(xiàng)：
　　（一）通過(guò)對(duì)可疑交易線索分析，認(rèn)定需要移交公安部門的各類案件；
　　（二）涉及跨境洗錢或涉嫌恐怖融資等案件；
　　（三）公安部門要求人民銀行協(xié)查的與洗錢相關(guān)的案件；
　　（四）其他性質(zhì)惡劣或影響重大的案件。
　　第十一條 重大事項(xiàng)實(shí)行“一案一報(bào)”制，各金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在最遲不得超過(guò)2個(gè)工作日內(nèi)以書面方式報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)在收到金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的重大事項(xiàng)后，應(yīng)立即進(jìn)行初步核實(shí)，并將經(jīng)核實(shí)的情況報(bào)告上級(jí)行。
　　第十二條 重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：
　　（一）案件的來(lái)源；
　　（二）初步掌握或已確定的違法違規(guī)事實(shí)，包括案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；
　　（三）案件查處進(jìn)展情況及采取的措施；
　　（四）下一步處置方案及有關(guān)工作意見。
　　第十三條 本報(bào)告制度自印發(fā)之日起施行。